摘要:《国务院关于进步天津滨海新区开发对外开放的意见》(国发〔2006〕20日)发行以来，天津滨海新区金融改革创新在投资体制改革、金融资本要素市场建设、外汇管理、金融机构统一等方面取得了很大进展，天津滨海新区金融改革创新试验区建设备受到国内外的关注。本文在对天津滨海新区金融改革创新调查研究的基础上，认为目前滨海新区金融改革创新面临的困难和问题，进一步缓解滨海新区金融改革创新明确提出了对策建议。关键词:滨海新区金融改革创新金融试验区域。一、天津滨海新区金融改革创新现状及特点，近年来，天津滨海新区金融改革创新获得显着利益，主要表现出投资融资体制改革取得最重要进展。
一是成立和顺利运营200亿元的合同型人民币产业投资基金-渤海产业投资基金和首只总规模200亿元的船舶产业投资基金。其中渤海产业投资基金首期配资基金60.8亿元，已投资7个项目，基金总投资42亿元；船舶产业投资基金首期配资基金23.5亿元，基金总投资159亿元，开创了需要配资的新模式和新渠道。二是各类股权投资基金和创业险投资基金发展迅速。
截至2009年底，在津注册的股票投资基金和基金管理企业超过335家，注册资金685亿元，各行业投资总额达到40亿元。除了股票投资基金外，还注册了120多家风险投资企业，天津成为股票投资基金集中的城市。
三是融资租赁业务日益壮大。截至2009年底，全市融资租赁业务发展到9家，业务总量达800亿元，占全国23%，夹住社会投资，活跃金融市场越来越明显。(二)金融资本要素市场建设步伐缓慢。
一是成立了世界上唯一的铁合金交易所天津铁合金交易所和天津贵金属交易所、天津渤海商品交易所三个要素交易所。天津铁合金交易所获受铁合金现货电子交易服务，采用自动爱情筛选成交价格方式，推出硅铁、硅锰交易品种。天津渤海交易所开发了基于现货标准合同的现货倒数交易模式，构建了大宗商品现货交易与现货结算之间的供求平衡。二是正式成立中国首个金融资产交易所、天津股票交易所和天津滨海国际股票交易所两个资本交易所。
天津金融资产交易所顺利开业，创建了为金融资产，特别是不当金融资产交易的电子交易网络和平台天津股票交易所使用市商制度，为中小企业获得小额、多次、慢速、低成本融资，交易所数24家上海证券交易所交易，总市场价格29亿元，总交易额11.08亿元。三是正式成立天津废气权交易所，积极开展废气权交易综合试点，相继组织了中国第一次二氧化硫、碳中和、合同能源管理和能效产品交易。天津的可行性构成了元素市场、资本市场和废气市场体系。
(三)金融机构综合工作取得新突破。一是时隔天津市商业银行引入国际金融机构澳大利亚新银行作为战略投资者投资的大股东，成为中国第一个大股东的外资银行股票比例超过20%下限的中资银行后。2007年4月，天津市商业银行月改名为天津银行，在外口设立分公司，使天津银行从地方银行逆向兼顾地区股份制银行。
二是2007年12月，在天津塘沽农村合作银行、天津大港农村合作银行和天津市汉沽区农村信用合作社升级修复的基础上，15家企业共同成立了新型商业银行-天津市滨海农村商业银行股份有限公司。这种以民营企业为主体、招商引资、国有等多家制企业联合启动正式成立的现代农村金融机构，为深化农村金融体制改革取得了有益探索。
三是2010年6月，天津农村商业银行月上海证券交易所开业，将原本由市、区县二级法人管理体制转为统一法人，法人机构数量由原来的十家转为一家，实行一级法人、统一核算、分级管理、授权经营的管理体制，提高了法人机构的集中度，增强了风险抵抗能力。(四)金融机构满意度明显提高。一是总部金融机构在全国设立分公司。
渤海银行、天津银行、渤海财政保险、光永明、恒安标准生命等设立分行和分行的步伐显着缓慢。渤海银行于2009年10月将资金从50亿元注册资金到85亿元，在环渤海、长三角、珠三角地区设立了11家分行和29家分行，天津银行在北京、上海等地设立了5家分行和10家分行。二是各大金融机构争相进入滨海新区。
设立了工银、民生金融租赁公司、摩托罗拉、天津港、中石化财务公司的一德期货公司和民生银行贸易融资部和投资银行部定居天津的农业银行、工商银行、光银行等10家金融机构在天津设立了背景运营中心。三是日本瑞穗实业、汇丰、花旗、渣打等外资银行、英国保诚保险在天津设立分公司或后台运营中心，日本爱和谊财产保险公司和韩国企业银行、交换银行等外资法人银行机构陆续成立，天津时隔上海、北京、深圳成为享有外资金融法人机构的省市。(五)金融业综合经营改革大力前进。
一是2007年4月，渤海银行正式成立投资银行部，积极开展银团贷款、资产交易、短期融资券、项目融资、财务顾问等债务资本市场业务，迈向综合经营最重要的一步。第二，成立了中国第一家由商业银行投资重组的创新金融租赁公司工银金融租赁有限公司。银行通过设立金融租赁公司扩大业务范围，结合金融资本和产业资本，是中国大型商业银行综合经营的历史突破。三是正式成立金融控股公司天津市泰达国际有限公司(集团)有限公司(以下全称泰达国际)。
新成立的泰达国际是天津市地方法人银行、保险、证券、信托、基金等多种金融企业的金融有限公司集团公司。根据一级法人综合经营、二级法人分业经营原则，积极开展金融业综合经营试验。(六)外汇管理改革有序进行。
一是积极开展常规项目外汇账户改革，将企业常规项目外汇账户限额提高到100%，二是改革进出口核销制度，构建出口退税无纸化改革，三是有序对外开放新区企业集团外汇资金集中管理和运营，摩托罗拉财务、中海油服等公司设立离岸账户，招商、浦发、交通、深发、汇丰等商业银行在滨海新区积极开展离岸金融业务，四是批准后渤海银行销售汇款综合头寸管理，构建正负区间管理，五是限制个人所有权外汇管理二、滨海新区金融改革创新面临的艰难和难题，经过四年的希望，天津滨海新区金融改革创新取得了最重要的进展。国家政策表明滨海新区在金融改革创新方面首先尝试的权利，但由于天津金融发展的现状和金融领域的特殊性，天津滨海新区金融改革创新仍存在许多困难和问题，主要表现在以下几个方面。
从金融改革创新的委托体系来看，地方政府和国务院相关部委的协商必须进一步加强。鉴于金融领域的特殊性，中央有关部门拒绝滨海新区金融改革创新遵循一事一批的原则，每一项改革只有分批审批，才能上市改革，滨海新区金融改革创新自由空间受限。目前，中国金融业实施分行经营分行监督制度，但许多金融改革创新具有跨部门特点，一项改革方案必须同时向多个部门请示，分别得到部门批准后才能上市。如果提交意见不统一，可能无法改革。
例如，在金融业的综合经营方面，目前国家没有具体由该部门共同审查和监督，相关银行、证券、保险业等业务必须分别取得人民银行、银监会、证监会、保监会、国家发改委等国家相关部委的反对。泰国国际自2007年12月正式成立以来，月度业务尚未开展，主要与各金融监督部门在金融所有权变更登记方面尚未达成协议，妨碍泰国国际金融业综合经营试点进一步积极开展。(二)从金融改革创新的内涵来看，金融高级管理人才和专业人才与改革创新试验区建设市场需求有很大差距。
现代金融行业越来越低智力行业，特别是在改革创新方面，金融改革创新的竞争，实质上是人才的竞争，是智力的竞争，赶上早天津最不足的是金融高级管理人才。据有关统计，天津市金融业员工到2009年底约9万多人，与北京、上海、深圳等地金融员工数量有差距，天津金融员工数量占人口的比例也只有0.75%左右，差距很大。
金融高级管理人才和专业人才的缺乏缓解了金融改革创新发展的步伐，无法为改革创新活动获得适当的服务反对，有利于金融改革创新的多年和理解发展。(三)从金融改革创新环境来看，政策不足，甚至在某些方面不能做得相当严重，仍然是当前引人注目的问题。
我国金融改革创新法律体系建设显着落后，金融机构创造性缺乏法律依据，也影响创造性效果。政策法规不足的同时，地方立法权限受到限制，在一定程度上减少滨海新区涉及金融尖端问题的改革可玩性。
迄今为止，产业投资基金投资者投资收益税收问题的征税和免除等明确的法律规范操作规程不足，产业投资基金解散市场机制不足，影响社会资金转入产业投资领域和产业投资基金后投资的泰国国际正式成立以来，现有政策在股票转让过程中不允许一些股东资格、股票比例等，因此不能按期开展业务。(四)从金融改革创新的主体来看，中介服务繁荣影响力大的总部金融机构还不足。目前天津市不是全国金融市场，地区市场也不显着，金融业服务范围多限于天津市本身。
同时，金融市场工具，特别是挂钩工具少，交易品种不足，融资有限，在衍生品市场最引人注目。天津市的金融机构大多是全国性的金融机构分公司，各金融机构现行的研究开发集中在和块管理模式下，分公司主导的改革创新需要金融机构总公司系统的调整，一起可玩性高，内部成本小，受到限制。在资产、研发、管理、品牌等方面实力雄厚的全国有根本影响的大金融机构总部不足，金融改革创新的微观基础还不稳定。三、增进天津滨海新区金融改革创新发展的建议，以提高组织协调能力为切入点，建立多层次、强的金融改革创新专业协商机制。
减缓改革，前进金融改革创新试验区建设，必须建立金融改革创新专项协商机制。一是正式成立国务院主管金融工作副秘书长为组长，国家发展改革委员会、人民银行、银监会、证监会、保监会和天津市政府负责人参加的天津滨海新区金融改革创新指导组。负责协商解决问题改革创新中的问题，定期对天津滨海新区金融改革创新成果开展评估，及时缺乏不合理的改革措施，确保金融改革和创造性沿着正确的方向发展。
二是正式成立部市资源共享滨海新区金融改革创新试验区领导小组，专门协商中央提出与地方政府在金融改革创新中的利益关系，管理实施金融改革创新特别方案，要求部委反对明确改革创新事项，进一步构成改革共识和改革合作，营造良好的改革氛围，确保金融改革试验区的获得制度。三是正式成立天津滨海新区金融改革创新方案工作组。根据国际国内经济金融形势的发展，及时修改天津滨海新区金融改革创新方案，使金融改革创新更符合滨海新区经济社会发展的拒绝。
(二)以创造性人才培养和引进机制为突破点，完善金融人才管理机制。一是进一步完善高级管理金融人才引进管理办法，制订和完善高级管理金融人才在监督机构和金融机构备案制度、对金融改革创新做出最重要贡献的人才支持和奖励制度，高级管理金融人才在金融管理部门和金融企业之间提供职务交流机制，企业引进海外金融人才二是结合国内高中的方向性委托培养方式，培养熟悉金融理论和业务的高层次人才。通过与大学合作举办金融硕士研究生班，选择银行、证券、保险、风险投资、监督、财政、税收等部门的业务中坚参加自学，提高金融专业人才水平。三是进一步发挥政府责任和领导力，推进大型金融企业、高中、科研机构在天津建立全国人才培训基地，延缓培养、引进、储备人才的步伐，致力于解决问题滨海新区金融人才需求瓶颈，为金融改革创新先行(三)着力推进金融改革创新业务的法律流程，提高金融改革创新的环境。
缓解金融改革创新的法律，为金融改革创新取得法律确保，是提高金融改革创新效率、全面推进改革创新经验的最重要确保。一是针对滨海新区金融改革创新面临的法律问题，天津市建议与国家有关部委联合研究，制定适当的行政法规和。政策。
在投资基金所有权基金方面，天津市政府可以制定适当的管理方法，规范商业银行、养老基金、保险基金等多年机构投资者投资基金所有权基金不道德，二是根据滨海新区金融创新发展的市场需求，实施适当的地方法规，为金融创新获得良好的法律保证，为国家金融法获得经验。滨海新区金融机构在股票转让过程中需要限制股东资质、股票比例方面的政策界限。
三是需要对天津市政府进行劳动改革行政审查权。滨海新区发售企业债券的，在国家发展改革委员会给予天津一定金额的前提下，天津市发展改革委员会审查，国家发展改革委员会申请登记。
在短期融资券方面，实施馀额管理，由人民银行总行申请回人民银行天津分行申请。提高天津滨海新区金融改革创新空间维度。(四)以建设全国非上市公司股票交易中心为立足点，完善多层次资本市场，提高当地金融企业能力水平。
一是结合国外成熟期的经验，利用天津产权交易中心等国内数量资源作为建设平台，扩大地方产权交易机构和技术交易市场的功能，首先积极开展科技型非上市股份有限公司和非上市国有有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司股份有限公司在交易制度上，积极探索市商制度的发展。二是缓解证券类、信托类金融产品的创造性。滨海新区自由选择适当开展资产证券化的资产，如房地产、地铁、轻轨、高速公路、水电等具备稳定现金流的资产，积极开展资产证券化业务。
三是利用滨海新区综合配套改革的契机，国家允许更好的金融产品在天津滨海新区先试，通过创造性的金融产品和优惠政策，更好的总部金融机构定居天津滨海新区，加强金融改革创新的内在动力。
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